心くんへの相談事例
提案事例
お子様の教育費をどのように準備するか。ということをポイントにお話しました！
学資保険には、将来お金が増えて戻ってくる点や、親御さんの万が一の際に
お金が準備出来るというメリットがあります。でも、そもそも保険である必要があるのかな？とも心くんはいつも考えます。なので、いつまでにどれくらいのお金を準備したら安心かというお話からしました！
今の預貯金額と毎年貯金できる金額を計算しました。その結果全てを保険で準備するのではなく、一部は現金での準備、一部を積立NISAの制度も活用することになりました。
目的や目標を一緒に考えていくことが、ライフプランにはとても大切だと心は感じます。
提案事例
お子様の小学校入学前に住宅を購入したいが、いくらまでのマンションなら買っても大丈夫なの？という質問でお話しました！
心くんは、住宅業界で昔お仕事をしていました！家を買うときはいろんな不安でいっぱいですよね！でも、家を買ったから旅行を諦めるとか、2人目のお子様を諦めるとか、そんなことがないようないように住宅購入をして欲しいと心くんは考えます。
家を買うときは、保険を見直すチャンスでもあります！住宅ローンを組むときには、多くの場合「団体信用生命保険」に金融機関経由で加入します。自分で加入する保険は最小限に、
浮いたお金で家族旅行も継続できるようなお話になりました！
新しい保険に入ることなく、今の保険をコンパクトにして続けてもらうことが1番良いというケースでした！
提案事例
安心してこれからの生活をしていく！このことを目標に一緒に未来のお話をしました！ お金が間に合うのかもとっても大切です。その上でどんな人生を描いていくかということも大切だと心くんは考えます。まずは、今まで加入していた保険で守れていることを確認しました。そして、安心して長生きできるように保険で守る範囲を広げました！お金のご不安に関しては、貯金を取り崩していく生活から、毎月お金を受け取れるようにお金の置き場所を変えることで、安心のセカンドライフの準備に至ったケースです。未来の生活の話をお客様としている時間が、心くんの1番楽しい時間です！